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基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括()。
A、投资人利益优先原则
B、全面性原则
C、公正性原则
D、及时性原则
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答案解析：
本题答案为C。
基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则有投资人利益优先原则，全面性原则，及时性原则以及客观性原则，不包括公正性原则。
()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A、合法性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、独立性原则
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答案解析：本题答案为D。独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
合规管理的基本原则：独立性原则，客观性原则，公正性原则，专业性原则，协调性原则。
B，C是信息披露的原则。A是基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则。
基金销售机构内部控制的目标不包括()。
A、保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B、防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
C、扩大基金销售市场份额,提高销售的收益率
D、利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行
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答案解析：
基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。
在分销业务中,承销人过户给分销认购人的是()。
A、承销债券的手续费
B、承销的债券
C、承销债券的额度
D、承销的资格
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答案解析：分销业务是指承销商在发行期内将承销债券向其他结算成员（和分销认购入)进行承销额度的过户。
甲企业2015年资产收益率为10%,负债权益比为1.5,则该企业2015年净资产收益率为()。
A、25%
B、30%
C、20%
D、15%
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答案解析：根据公式：负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率），1.5=资产负债率/（1-资产负债率），资产负债率=60%；资产收益率=净利润/总资产=10%。净资产收益率=净利润/所有者权益=（净利润/总资产）×(总资产/所有者权益)，总资产/所有者权益=权益乘数=1/（1-资产负债率）=1/（1-60
某X基金购买A股股票,结算当日,X基金账户没有足额资金,这次证券结算的结算责任人为()。
A、X基金自己
B、交易对手方
C、对手方委托的结算参与人
D、X基金的托管人
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答案解析：A结算时，双方谁出现意外，谁负责。基金账户余额不足属于基金的失误，责任人是基金自己。
合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险,履行的职责不包括()。
A、制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
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答案解析：
审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
ABC项都属于合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责。
证券X和Y的收益率rx和ry的相关系数为0.99,rx增值,则ry值大概率()。
A、增加
B、可能增加可能减少
C、减少
D、不变
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答案解析：二者正相关，表示其中一个数值的增加（降低）往往意味着另一个数值的增加（降低）。
根据现行规定,个人投资者持有公开发行上市公司股票股息红利免征个人所得税的前提是持有期限()。
A、2年以上
B、一个月以下(含一个月)
C、1年以上
D、一个月以上一年以下(含一年)
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答案解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行的合规职责不包括()。
A、审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估
B、审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决
C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D、决定公司合规管理部门的设置及其职能
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答案解析：本题答案为B。
审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。
董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：
（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（A符合）。
（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。
（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及