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接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告是()的职责。

A、银监会

B、商业银行

C、中国银行业协会

D、中国反洗钱监测分析中心

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答案解析：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。参见教材P157。

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经()批准可以申请司法机关予以冻结。

A、中国人民银行

B、地方政府

C、纪检部门

D、银行业监督管理机构负责人

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答案解析：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经银行业监督管理机构负责人批准可以申请司法机关予以冻结。参见教材P149。

下列关于银监会对银行业金融机构的监管措施的说法正确的是()。

A、接管的目的是使出现风险或可能出现风险的银行业金融机构退出市场

B、银行业金融机构重组失败的,银监会可以宣告其破产

C、银监会有权强制撤销严重危害金融秩序的银行业金融机构

D、根据《银行业监督管理法》规定,银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过两年

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答案解析：接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力；银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产；根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的接管期限最长不得超过两年。参见教材P145-146。

建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。

A、银监会

B、商业银行

C、中国银行业协会

D、中国反洗钱监测分析中心

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答案解析：题干所述为中国反洗钱监测分析中心职责之一。参见教材P157。

银监会通过合并、兼并收购、购买与承接等方式,改变银行业金融机构的资本结构,合理解决债务,以便使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难,并继续经营而采取的措施是()。

A、接管

B、重组

C、撤销

D、依法宣告破产

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答案解析：考核银监会的重组措施。参见教材P146。

银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

A、停止其营业

B、限制其所有业务

C、终止其法人资格

D、接管其所有资产

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答案解析：撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。参见教材P146。

行政处罚()。

A、只针对公民,不针对法人

B、是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

C、是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

D、是对犯有轻微违法行为,尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

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答案解析：行政处罚对象包括自然人和法人；行政处分是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁。参见教材P149。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自()起施行。

A、2001年3月1日

B、2003年3月1日

C、2005年3月1日

D、2007年3月1日

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答案解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。参见教材P157。

金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、客户

C、该金融机构

D、直接经办人

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答案解析：题干所述情况由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。参见教材P156。

下列()不属于《巴塞尔新资本协议》中资本监管的新三大支柱。

A、市场约束

B、最低监管资本要求

C、完善的内控制度

D、资本充足率

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答案解析：《巴塞尔新资本协议》将市场约束与最低监管资本要求和资本充足率监管检查并列为资本监管的新三大支柱。参见教材P148。