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()负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。
A、董事会
B、首席风险官
C、总经理
D、审计委员会
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答案解析：首席风险官负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。
下列关于集体审议机制的说法,错误的是()。
A、我国商业银行一般采取贷款集体审议决策机制
B、贷审会投票未通过的信贷事项,有权审批人不得审批同意
C、贷审会委员审议表决应当遵循“集体审查审议、明确发表意见、绝对多数通过”的原则。
D、行长不得担任贷审会的成员,但可以指定一名副行长担任贷审会主任委员,该主任委员可以同时分管前台业务部门。
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答案解析：D选项，行长不得担任贷审会的成员，但可指定一名副行长担任贷审会主任委员，但该主任委员不得同时分管前台业务部门。
A选项，我国商业银行为了弥补个人经验不足，同时防止个人操纵贷款现象的发生，一般采取贷款集体审议决策机制，多数银行采取设立各级贷款审查委员会(以下简称贷审会)的方式行使集体审议职能。
B选项，贷审会投票未通过的信贷事项，有权审批人不得审批同意，对贷审会通过的授信
银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直,审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由()或其专门委员会决定。
A、董事会
B、银监会
C、总经理
D、监事会
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答案解析：银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。
信贷业务政策符合性审查不包括()。
A、借款用途是否合法合规
B、客户准入及借款用途是否符合银行、客户、行业、产品等信贷政策
C、借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度
D、借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序。
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答案解析：借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序是借款人主体资格及基本情况审查内容。
信贷业务政策符合性审查包括：
①借款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等。
②客户准入及借款用途是否符合银行区域、客户、行业、产品等信贷政策。
③借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式
下列()不属于审贷分离的形式。
A、岗位分离
B、部门分离
C、地区分离
D、财务分离
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答案解析：审贷分离的形式包括岗位分离、部门分离、地区分离。
董事会对内部审计的()承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情况进行考核监督。
A、合规性和合法性
B、适当性和有效性
C、常规性和高效性
D、合规性和有效性
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答案解析：董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。
()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情况进行考核监督。
A、董事会
B、审计委员会
C、首席风险官
D、高级管理层
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答案解析：董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，负责建立和维护健全有效的内部审计体系，批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。
下列银行确立授信额度的步骤中,位于“进行偿债能力分析”后面的是()。
A、分析借款原因与借款理由
B、讨论借款原因与具体需求额度
C、进行信用分析去辨别和评估风险
D、整合所有的授信额度作为借款企业的信用额度,完成最后授信评审并提交审核
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答案解析：
银行信贷部门应按照以下的流程来确定授信额度：
①通过与有潜力信用额度的借款企业的讨论，以及借贷理由分析，分析借款原因和借款需求。
②如果通过评估借款原因，明晰了短期和长期借款存在的理由，在一些情况下，长期贷款的进程可以在这一时点上进行大致的评估，尽管正确的进程和授信额度只能在完成了客户偿还能力评估后进行确定。
③讨论借款原因和具体需求额度，评估借款企业可能
授权的有效期限一般为()。
A、2年
B、半年
C、1年
D、3年
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答案解析：授权的有效期限一般为一年。
以下关于内部审计部门说法不正确的是()。
A、有权列席或参加与其责任有关的会议
B、认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现
C、有权及时、全面了解经营管理信息、并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证
D、负责建立和维护健全有效的内部审计体系
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答案解析：
内部审计部门有权列席或参加与其职责有关的会议；有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证；认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现；对发现问题具有处理建议权和必要的处罚权；对拒绝接受或不配合内部审计、拒绝提供或提供虚假资料、打击报复或陷害审计人员的，有权向上级报告，要求及时予以制止并做出处理。
D选项属于董事会职能。