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若沪深300股指期货某个合约的价格为3000点(每点300元),期货公司收取12%的保证金,投资者开仓买卖1手至少需要()万元保证金。
A、9
B、108
C、10.8
D、90
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答案解析：答案是C项，沪深300股指期货合约每点300元，期货保证金12%，由此可知：至少需要保证金 =3000×300×12%=10.8（万元）。
中国证券业协会成立于()。
A、2012年6月7日
B、1991年8月28日
C、2001年8月28日
D、2002年12月4日
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答案解析：中国证券业协会成立于1991年8月28日。
某公司在2012年度,销售利润率为18%,总资产周转率为0.8,权益乘数为2,该公司的净资产收益率为()。
A、28.8%
B、14.4%
C、36%
D、18%
正确答案：公需科目题库搜索,专业课助手WenXin：《xzs9519》
答案解析：杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数。由此可知， 净资产收益率=18%×0.8×2=28.8%。
下列选项,属于混合基金的是( )。
A、80%以上的基金投资于债券
B、股票的配置比例为10%~20%,债券的配置比例为65%~90%
C、股票的配置比例为60%~80%
D、90%投资于其他基金
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答案解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。另外，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%
下列关于我国各类基金销售方式的特点,说法错误的是()。
A、基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B、银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务,难以专注于基金销售
C、新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维,投资便利度高、附加功能丰富
D、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
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答案解析：A项，受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；
基金公司直销的特点还有：
①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；
②熟悉自身产品，重视资讯；
③在购买费率上通常低于传统代销渠道；
我国各类基金销售方式的特点有：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销
张先生是M基金管理公司董事长,李先生欲购买M公司的基金,李先生与张先生是几十年的好哥们,以下做法正确的是()。
A、考虑到李先生是自己的好友,张先生采取主动回避的方式,不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容
B、考虑到李先生是自己的好友,张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息”
C、考虑到李先生是自己的好友,张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金
D、考虑到李先生是自己的好友,张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生
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答案解析：选项A正确，保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。张先生在执业过程中应做到保守秘密的原则，基金从业人员职业道德：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
投资风险的主要因素不包括( )。
A、
B、
C、
D、
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答案解析：投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险）（选项C包括），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险）（选项B包括），借款方还债的能力和意愿（信用风险）（选项D包括）。A项内部欺诈属于操作风险的来源。
对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。
A、董事会
B、总经理
C、董事长
D、独立董事
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答案解析：选项A正确：董事会对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。
下列说法中错误的是()。
A、保险公司可申请从事基金代理销售
B、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案
C、基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据
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答案解析：C项为基金估值核算机构的概念。
下列关于基金销售的直销和代销两种方式,描述错误的是()。
A、直销方式仅销售一家基金公司的产品
B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C、代销方式下,销售队伍进行基金销售活动,专业性更强
D、代销机构的营业网点数量众多,受众范围广
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答案解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销方式仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。