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372、风险偏好声明的内容应包括()。
A、定性说明
B、有关盈利的定量措施
C、声誉风险
D、洗钱和不道德的行为
E、风险措施和流动性的定量措施
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答案解析：本题考查风险偏好。风险偏好声明是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明，包括定性说明，以及有关盈利、资本、风险措施和流动性的定量措施，还须阐明难以量化的风险，如声誉风险、行为风险，以及洗钱和不道德的行为。参见教材P41。
377、《商业银行公司治理指引》中强调,高级管理人员应当按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告有关本行()等情况。
A、经营业绩
B、重要合同
C、财务状况
D、风险状况
E、经营前景
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答案解析：本题考查高级管理层。《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。参见教材P32。
375、在风险管理方面,高级管理层的职能有()。
A、负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项
B、负责建设银行风险管理体系
C、组织开展各类风险管理活动
D、负责在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策
E、向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督
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答案解析：本题考查高级管理层。在风险管理方面，高管层负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策，负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。
381、风险管理部门的职责具体包括()。
A、建设完善风险管理政策制度
B、组织开展各项风险管理工作
C、对银行承担的风险进行识别
D、风险敞口的报告
E、促进银行稳健经营、持续发展
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答案解析：本题考查风险管理部门。风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。参见教材P34。
374、欧洲银行监管委员会提到压力测试这种应用体现在()等方面。
A、风险偏好指标的制定
B、风险偏好指标的描述
C、风险偏好指标的计量
D、风险偏好指标的监测
E、风险偏好指标的控制
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答案解析：本题考查制定风险偏好过程中需要考虑的因素。充分考虑压力测试这种应用体现在以下几个方面：一是风险偏好指标的描述；二是风险偏好指标的制定；三是风险偏好指标的监测。参见教材P43。
383、商业银行风险管理部门承担的职责有()。
A、对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B、持续监控风险并测算与风险相关的资本需求
C、及时向高级管理层和董事会报告
D、了解银行股东特别是主要股东的风险状况
E、评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
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答案解析：本题考查风险管理部门。商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责：对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告；持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告；了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案；评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险。参见教材P35。
380、银监会在《银行业金融机构全面风险管理指引》中,要求高级管理层的职责有()。
A、评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告
B、制定风险管理政策和程序,定期评估,必要时予以调整
C、根据董事会设定的风险偏好,制定风险限额,包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度
D、制定清晰的执行和问责机制,确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施
E、建立适应全面风险管理的经营管理架构,明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工,建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制
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答案解析：本题考查高级管理层。银监会在《银行业金融机构全面风险管理指引》中，要求银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行以下职责：一是建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制；二是制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施；三是
386、“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的()。
A、全员性
B、全面性
C、独立性
D、专业性
E、垂直性
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答案解析：本题考查三道防线建设。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。参见教材P35。
379、银监会《商业银行公司治理指引》指出,商业银行的首席风险官的职责有()。
A、负责商业银行的全面风险管理
B、直接向董事会及其风险管理委员会报告
C、具有完整、可靠、独立的信息来源
D、具备判断商业银行风险状况的能力
E、及时提出改进方案
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答案解析：本题考查高级管理层。首席风险官负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告。首席风险官应当具有完整、可靠、独立的信息来源，具备判断商业银行整体风险状况的能力，及时提出改进方案。参见教材P33。
370、金融稳定理事会在《有效风险偏好框架原则》中强调,有效的风险偏好框架具有()的作用。
A、确保有效的传导和信息共享机制
B、能够被银行全体人员充分理解
C、风险偏好应融入集团的风险文化
D、在业务机会出现时,评估银行需要承担的风险
E、能够适应业务和市场条件变化
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答案解析：本题考查风险偏好。有效的风险偏好框架能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构；董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解；风险偏好应融入集团的风险文化；在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险；能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变；涵盖子公司