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理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域,如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时,强烈建议理财师应该()。
A、根据自己的知识和经验独自解决
B、多向这些领域的专业人士咨询
C、把专业人士介绍给客户
D、与专业人士共同给客户进行分析
E、与专业人士共同给客户解决问题
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答案解析：我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。
遗产的特征包括()。
A、必须是合法财产
B、必须是公民个人所有的财产
C、不包括公民生前的个人负债
D、必须是公民死时留下的财产
E、必须有明确继承人
正确答案：题库搜索,继续教育助手WenXin：（xzs9523）
答案解析：遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益，可以分为积极遗产和消极遗产两种。积极遗产指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益，如债权和著作权中的财产权益等。消极遗产指死者生前所欠的个人债务。根据《继承法》的有关规定，遗产必须符合三个特征：
理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时注意的问题包括()。
A、家庭经济条件
B、子女对国外社会生活和学习的适应能力
C、子女语言能力
D、出国留学时间安排
E、其他隐性风险
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答案解析：
子女独身一人去往海外留学，必然会遇到很多问题；总体来看，理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，关注下列几个问题：
（1）家庭经济条件：与在国内读书相比，出国留学开销不小，对家庭财务的压力较大，建议留学生们不要选择去校外打工；
（2）子女对国外社会生活和学习的适应能力：建议留学生出国前多了解当地情况、可能出现的问题和对策，在国外学习期间可以选择民宿的方式，即与国外
客户关系管理方法在中国的发展经历了三个阶段,分别是()。
A、跟风阶段
B、成熟阶段
C、摸索阶段
D、回归创新阶段
E、模仿阶段
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答案解析：客户关系管理方法在中国的发展经历了三个阶段，分别是跟风阶段、摸索阶段、回归创新阶段。
投融资中的税收筹划,在债务方式的选择上,主要有()。
A、政府贷款
B、银行借款
C、企业发行债券
D、民间借贷
E、上市公司发行股票
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答案解析：投融资中的税收筹划，在债务方式的选择上，主要有银行借款、企业发行债券、民间借贷三大类。
以下属于税收筹划的原则的是()。
A、系统性原则
B、合法性原则
C、时效性原则
D、资料完整性原则
E、事先性原则
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答案解析：
税收筹划主要有以下几个原则：
系统性原则，将企业作为一个整体，安排自身经营项目，用足税收条款中对自身有利的政策；
事先性原则，在业务开展前进行操作，如在业务发生后少缴税款则属于偷逃税收；
合法性原则，税收筹划是合法的，通过积极的税收筹划降低税赋负担，增加企业盈利是非常必要的；
时效性原则，纳税行为应在合法的时间内完成；
资料完整原则
理财规划书的装订需要做到“十无”,其中包括()。
A、无脏
B、无多页
C、无颠倒
D、无缺损
E、无折角
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答案解析：理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。
关于客户关系管理的定义,下列说法中正确的是()。
A、强调客户关系管理是一种管理理念或商业策略
B、客户关系管理被看成是一种管理机制或手段
C、客户关系管理是一种管理技术,通过呼叫中心、数据库和数据挖掘提供自动化解决方案
D、客户关系管理就是通过提高产品性能,增强客户服务,提高客户价值和满意度
E、强调企业生产经营必须以客户为中心
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答案解析：关于客户关系管理的定义：（1）强调客户关系管理是一种管理理念或商业策略，通过客户分析、定位和客户服务，预测客户行为，实现企业和客户双赢。（2）客户关系管理被看成是一种管理机制或手段，即通过实施营销、服务、提供个性化资料、跟踪服务等建立与客户的一对一关系。（3）客户关系管理是一种管理技术，通过呼叫中心、数据库和数据挖掘提供自动化解决方案。IBM认为，客户关系管理就是通过提高产品性能，增强客户服务，提
理财规划书的主要内容包括()。
A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B、家庭财务状况分析
C、综合理财规划建议
D、明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果
E、理财目标的评估和调整
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答案解析：
理财规划书的主要内容：
1.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。
2.家庭财务状况分析。
3.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果。
4.理财目标的评估和调整。
5.综合理财规划建议。
个人所得税的税率形式包括( )。
A、比例税率
B、累进税率
C、累减税率
D、定额税率
E、全额税率
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答案解析：个人所得税的税率形式包括：比例税率、累进税率、定额税率。