《指导意见》作出规定,要求基金销售机构应当注重根据基金投资者-2021年证券从业资格考试答案

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《指导意见》作出规定,要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的()销售不同风险等级的产品。

A、风险承受能力

B、愿意承受的风险

C、不同收益预期

D、不同资产规模

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答案解析:《指导意见》作出规定,要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,()。

A、在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B、以基金公司的风险准备金做为担保

C、要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D、隐瞒风险

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答案解析:对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认。

下列关于私募基金的说法,错误的是()。

A、募集对象固定

B、可以上市交易

C、在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束较少

D、不允许公开进行宣传

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答案解析:私募基金采用非公开方式,在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束也较少。

下列关于公募基金的说法,错误的是()。

A、募集对象不固定

B、涉及众多投资人

C、投资金额要求高

D、允许公开进行宣传,向投资人以多种方式进行推介

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答案解析:公募基金投资金额要求低,适宜中小投资者参与。

在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A、境内,境外

B、境内,境内

C、境外,境外

D、境外,境内

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答案解析:在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

基金销售机构应制定完善的资金清算流程,确保基金销售资金的清算与交收的()。

A、健全性、完整性、效率性

B、公开、公开、公正

C、安全性、及时性和高效性

D、有效性、安全性和系统性

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答案解析:基金销售机构应制定完善的资金清算流程,确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性。

()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A、收入型基金

B、成长型基金

C、TF

D、LOF

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答案解析:LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。

厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是()。

A、股票基金

B、债券基金

C、混合基金

D、货币市场基金

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答案解析:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。

在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,称为()。

A、风险匹配

B、风险与收益匹配

C、风险不匹配

D、收益匹配

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答案解析:考察风险匹配的概念。