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下列关于信托行业发展概况的说法中,表述正确的是()。
A、信托公司在恢复发展初期,主要开展的是类银行业务
B、信托公司扮演着投融资窗口角色
C、先后经历了5次行业清理整顿的“阵痛”
D、2006年,中国银监会颁布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》
E、近年来,信托业暴露出业务长期偏离本源,发展质量难以提升,风险乱象累积,受托行为有待继续规范,资金投向脱实向虚,社会形象欠佳等问题
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答案解析：选项D表述不正确：2007年，中国银监会版布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》。
商业银行通常运用的风险管理策略包括( )。
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险补偿
D、风险转移
E、风险规避
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答案解析：选项ABCDE正确。商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。
商业银行不良贷款处置方式包括()。
A、债权转让
B、债务重组
C、呆账核销
D、诉讼追偿
E、直接追偿
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答案解析：商业银行不良贷款的处置方式有很多，具体包括：直接追偿、诉讼追偿、委外清收、债务减免、债务重组、以资抵债、呆账核销、押品处置、债权转让、资产租赁、破产清偿。
以期限错配为投资策略的理财产品所隐含的主要风险有()。
A、流动性风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、利率风险
E、国别风险
正确答案：题库搜索,小助理薇信(xzs9523)
答案解析：资产管理业务中的期限错配是指产品资产端投资标的与负债端募集资金的期限结构不相匹配。因此期限错配容易引起流动性风险和市场风险（利率风险属于市场风险）。
已知某企业集团在A、B、C公司的表决股份分别为35%、55%、20%,2011年,A公司向L银行申请一笔1亿元的贷款,由B公司担保,B公司向L银行申请一笔2亿元的贷款,由C公司担保,C公司向L银行申请一笔3亿元的贷款,由该企业集团担保,则下列分析恰当的是( )。
A、银行L对A、B、C三家公司的贷款容易出现担保不足状态
B、该企业集团对A、B、C三家公司均形成控制关系
C、银行L需要特别关注该企业集团所提供财务报表的真实性
D、C公司之间构成连环担保
E、银行L应跟据A、B、C三家公司自身风险状况分别授信
正确答案：题库搜索,考试帮手薇-信：【xzs9523】
答案解析：选项B分析不恰当：连环担保实质上是使贷款处于担保不足或者无担保状态。该企业集团只是对B公司形成了控制的关系，对A、C两家公司重大影响。“控制”必须是含50%及其以上的权益性资本。
下列关于内部审计的质量控制,说法正确的是()。
A、内部审计部门根据工作需要,经审计委员会批准后,可将部分内部审计项目外包,但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估
B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致
C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用,建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统
D、董事会可聘请外部机构对内部审计部的尽职情况进行评价,并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突
E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,但为确保其独立性,不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行
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答案解析：A项，内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估。
以下属于商业银行信用风险监管指标的有()。
A、不良贷款率
B、全部关联度
C、集中度指标
D、稳定资金比例
E、拨备覆盖率
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答案解析：我国商业银行信用风险监管指标包括不良资产率、贷款损失准备率、不良贷款率、预期损失率、单一客户授信集中度、不良贷款拨付覆盖率等。
因下列()的情况取得票据的,不受给付对价的限制。
A、赠与
B、继承
C、借款
D、税收
E、合同
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答案解析：
选项ABD正确。根据票据法的规定，只有因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，才不受给付对价的限制。而且，还有限制条件，即所享有的票据权利不得优于其前手的权利。
在系统运行过程中,根据经验与实际运行结果,本着()的原则,对应急预警体系开展更新和调整,增加风险预测能力。
A、预防为主
B、控制为辅
C、加强事前预测
D、加强事前控制
E、减少事后管理
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答案解析：选项ABCE正确。在系统运行过程中，根据经验与实际运行结果，本着预防为主、控制为辅，加强事前预测、减少事后管理的原则，对应急预警体系开展更新和调整，增加风险预测能力。
国别风险预警和应急处置包括()。
A、建立国别风险预警机构
B、完善风险信息监控
C、加强风险控制
D、健全预警信息传递机制
E、准确把握预警等级
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答案解析：国别风险预警和应急处置包括：