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按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()。
A、合规部门的功能和职责
B、合规管理部门的权限
C、设立合规部门的目标
D、合规负责人的合规管理职责
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答案解析：按照《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括：合规管理部门的功能和职责；否规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；合规负责人的合规管理职责；保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合
()是商业银行最原始的业务。
A、储蓄
B、支付
C、贷款
D、理财
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答案解析：支付是商业银行最原始的业务，当初客户出于支付的目的将钱存于银行，银行有钱之后才去放贷，可以说，银行现行的存、贷、汇等业务都是从支付业务衍生出来的。可见，支付业务在银行所有业务中的地位。
商业银行最主要的资金来源是()。
A、存款
B、从中央银行的借款
C、同业存款
D、存放同业款项
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答案解析：商业银行的负债主要由存款和借款构成，其中存款是商业银行最主要的资金来源，存款业务也是银行的传统业务。
以下关于董事会的职责,说法错误的是()。
A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B、审批高级管理层提交的合规风险管理报告
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督
D、明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性
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答案解析：
按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行
()是商业银行最主要的资金来源。
A、存款
B、借款
C、应收账款
D、短期借款
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答案解析：存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。存款业务是银行的传统业务。
商业银行的流动性比例应当不低于()。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
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答案解析：我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于25%。
内部欺诈是指()。
A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
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答案解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A、保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B、对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C、目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D、商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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答案解析：D选项：保险只是操作风险管理的补充手段之一，预防和减少操作风险的发生，最终还要靠商业银行自身加强风险管理。
以下不属于国家风险的类别的是()。
A、政治风险
B、经济风险
C、社会风险
D、法律风险
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答案解析：
商业银行风险按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。
国家风险可分为政治风险、经济风险和社会风险三大类。
在下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。
A、某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B、办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C、某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D、银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
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答案解析：选项A和C属于外部事件，选项D属于人员因素。