用于衡量目标区域盈利性的指标包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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用于衡量目标区域盈利性的指标包括()。

A、净息差

B、经济资本回报率

C、经济增加值

D、存量存贷比率

E、增量存贷比率

正确答案:ABC

答案解析:用于衡量目标区域盈利性的指标包括净息差、经济资本回报率、经济增加值(选项ABC正确)。

从量化方法看,标准法与基本指标法具有类似的特征,包括()。

A、简单、线性

B、复杂、线性

C、业务越多,操作风险资本要求越大

D、收入越高,操作风险资本要求越大

E、简单易行

正确答案:AD

答案解析:从量化方法看,标准法与基本指标法具有类似的特征,简单、线性,收入越高,操作风险资本要求越大。

目前银行业压力测试实践可以分为两大类,分别是()。

A、针对银行风险承受能力为主的资本充足性压力测试

B、针对银行偿付能力为主的资本充足性压力测试

C、针对投资管理的流动性压力测试

D、针对资产负债管理的流动性压力测试

E、针对银行风险控制能力为主的资本充足性压力测试

正确答案:BD

答案解析:目前银行业压力测试实践可以分为两大类:

(1)针对银行偿付能力为主的资本充足性压力测试(选项B正确),
(2)针对资产负债管理的流动性压力测试(选项D正确)。

呆账核销工作总结要着重分析说明()。

A、与往年呆账核销工作相比,当年呆账形式和核销工作的变化

B、当年申报的呆账的发放时间分布、账龄分布、地区分布、行业分布和期限分布

C、贷款形成呆账的主要原因,以及从呆账核销中暴露出信贷管理中的问题

D、当年申报但未核销的呆账笔数和数量,以及不予核销的主要原因

E、当年核销工作的成绩和不足,今后呆账核销工作预测

正确答案:ABCDE

答案解析:呆账核销工作总结要着重分析说明:

(1)与往年呆账核销工作相比,当年呆账形式和核销工作的变化(选项A正确);
(2)当年申报的呆账的发放时间分布、账龄分布、地区分布、行业分布和期限分布(选项B正确);
(3)贷款形成呆账的主要原因,以及从呆账核销中暴露出信贷管理中的问题(选项C正确);
(4)当年申报但未核销的呆账笔数和数量,以及

国别风险可能由()引发。

A、政治和社会动荡

B、资产被国有化或被征用

C、政府拒付对外债务

D、外汇管制

E、货币贬值

正确答案:ABCDE

答案解析:国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发(选项ABCDE正确)。

压力测试的六项基本作用包括()。

A、评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据

B、支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流

C、协助行业协会制定改进措施

D、前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动

E、关注新产品或新业务带来的市场风险

正确答案:ABD

答案解析:

压力测试的六项基本作用包括:

(1)前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动(选项D正确)。

(2)对基于历史数据的统计模型进行补充,识别和管理“尾部”风险,对模型假设进行评估。

(3)关注新产品或新业务带来的潜在风险。

(4)评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、

关于现金清收,下列说法正确的有()。

A、当债务人采取各种手段隐匿和转移财产时,可查找债务人的工商登记和纳税记录

B、申请强制执行的期限,从法律规定履行期间的第一天起计算

C、依法收贷包括提起诉讼、财产保全、申请支付令、申请强制执行和申请债务人破产等

D、在债权维护过程中,资产保全人员应确保主债权和担保权利具有强制执行效力,确保不超过诉讼时效、保证责任期间,确保不超过生效判决的申请执行期限

E、现金清收准备主要包括债权维护和财产清查两方面

正确答案:ACDE

答案解析:选项A说法正确:当债务人采取各种手段隐匿和转移财产时,可查找债务人的工商登记和纳税记录 ;
选项C说法正确:依法收贷包括提起诉讼、财产保全、申请支付令、申请强制执行和申请债务人破产等;
选项D说法正确:在债权维护过程中,资产保全人员应确保主债权和担保权利具有强制执行效力,确保不超过诉讼时效、保证责任期间,确保不超过生效判决的申请执行期限;
选项E说法正确:现金清收准备主要包括债权

 关键风险指标监测由()步骤组成。

A、设置关键风险指标

B、监测分析关键风险指标

C、报告关键风险指标

D、修正关键风险指标

E、更新关键风险指标

正确答案:ABCE

答案解析:具体来看, 关键风险指标监测由设置关键风险指标,监测分析、报告关键风险指标,更新关键风险指标等步骤组成。

根据所考虑因素的复杂性,压力测试可以分为()。

A、敏感性测试

B、情景分析

C、情景测试

D、敏感性分析

E、高级计量法

正确答案:AC

答案解析:根据所考虑因素的复杂性,压力测试可以分为敏感性测试和情景测试(选项AC正确)。

操作风险与信用风险、市场风险相比,具有()特点。

A、分散性

B、差异性

C、复杂性

D、外生性

E、具体性

正确答案:ABCE

答案解析:操作风险与信用风险、市场风险相比,具有以下特点:具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性和转化性。