下列不可以发行公司债券的单位是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列不可以发行公司债券的单位是()。

A、股份有限公司

B、有限责任公司

C、国有控股企业

D、中外合资经营企业

正确答案:D

答案解析:《中华人民共和国公司法》规定,三类公司可发行公司债券:股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业;
选项D:中外合资经营企业不可以发行公司债券。

下列关于权利质押的表述,正确的是()。

A、应收账款出质后,不得转让

B、知识产权中的财产权出质后,出质人不得转让,但可以许可他人使用

C、以基金份额、股权出质的,当事人只须移交相应份额,无须书面合同

D、票据的出质属于权利质押

正确答案:D

答案解析:

应收账款出质后,不得转让,但经出质人与质权人协商同意的除外;(选项A错误)

根据《物权法》的规定,知识产权中的财产权出质后,出质人不得转让或者许可他人使用,但经出质人与质权人协商同意的除外;(选项B错误)

以基金份额、股权出质的,当事人应当订立书面合同;(选项C错误)

票据的出质属于权利质押。(选项D正确)

()是指与保险人订立保险合同,并按照合同约定负有支付保险费义务的人。

A、保险人

B、投保人

C、被保险人

D、受益人

正确答案:B

答案解析:

选项B:投保人是指与保险人订立保险合同,并按照合同负有支付保险费义务的人;

选项A:保险人是指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司;

选项C:被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人,投保人可以为被保险人;

选项D:受益人指保险合同中(一般为人身保险)由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。

下列不属于社会保险的特点的是()。

A、非营利性

B、广泛性

C、社会公平性

D、强制性

正确答案:B

答案解析:

社会保险是指通过国家立法形式,以劳动者为保障对象,政府强制实施,为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。具有非营利性、社会公平性和强制性等特点;

选项B:广泛性不属于社会保险的特点。

下列选项中,不是间接融资市场特征的是()。

A、分散性

B、间接性

C、信誉的差异性较小

D、可逆性

正确答案:A,好医生帮手微信[xzs9523]

答案解析:间接融资市场具有以下特征:间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。选项A:分散性属于直接融资市场的特征。

按基础资产的性质划分,金融期权可以分为()。

A、看涨期权和看跌期权

B、欧式期权和美式期权

C、买入期权和卖出期权

D、现货期权和期货期权

正确答案:D

答案解析:

选项D:按基础资产的性质划分,金融期权可以分为现货期权和期货期权;

选项A:按照对价格的预期,金融期权可分为看涨期权和看跌期权;

选项B:按行权日期不同,金融期权可分为欧式期权和美式期权。

下列金融衍生工具中,()赋予持有人的实质是一种权利。

A、金融期货

B、金融期权

C、金融互换

D、金融远期

正确答案:B

答案解析:

选项B:金融期权赋予了其持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格,购买或出售一定数量某种金融资产的权利,因此,它实质上是赋予持有人一种权利的金融衍生工具;

选项A:金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议;

选项C:金融互换是两个或两个以上当事人,按照商定条件,在约定的时间内,相互交换等值现金流

某投资者在股票市场上买入甲公司股票,担心股价会下跌,同时买进了甲公司的看跌期权,这体现了金融市场的()。

A、资源配置的功能

B、聚敛资金的功能

C、调节微观经济的功能

D、避险功能

正确答案:D

答案解析:

选项D:投资者买入股票的同时购买了看跌期权,那么股票价格上涨的时候,不执行期权权利,便可获得股票上涨收益;如果未来股价下跌,则可以执行看跌期权权利将风险转移给期权的空头,仅仅损失期权费。这就体现了金融市场的避险功能,即

商业银行员工故意骗取、盗用财产属于操作风险中的()。

A、内部欺诈

B、内部流程

C、系统因素

D、外部事件

正确答案:A

答案解析:

根据操作风险引起原因的不同,可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。

故此题选择A选项,其余选项均不属于。

商业银行承诺支付最低收益,这部分收益所对应的风险由银行承担,指的是()。

A、保本浮动收益理财产品

B、非保本浮动收益理财产品

C、保证最低收益理财产品

D、非保证收益理财产品

正确答案:C,题库助理薇Xin:(xzs9523)

答案解析:

非保证收益理财产品包括了保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。

保本浮动收益理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。

非保本浮动收益理财产品是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益,但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型。